Юрист о последствиях перевода денег от неизвестного отправителя
Если человек получил деньги на карту от незнакомца, скорее всего это мошенничество. При этом средства могут поступить как от физического лица, так и от компании, например, от МФО с письмом, что вы оформили займ. Нужно сразу же удостовериться, что компания легальна, проверив, находится ли она в реестре или в списке официальных финансовых маркетплейсов. Если да, нужно связаться с микрофинансовой организацией и сообщить об мошеннических действиях, если нет – сразу же сообщить в вышестоящие органы.
Мошенники используют различные схемы обмана и перевод денег на карту один из них. Подробности схемы рассказал член Ассоциации юристов России Андрей Лисов.
По его словам, сначала на карточку поступают денежные средства. Как правило, от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей. Далее с получателем связывается неизвестный гражданин, представляясь сотрудником банка или МФО. Он сообщает об одобрении кредита или микрозайма. Полученные деньги якобы являются частью одобренной суммы. Далее он просит сообщить паспортные данные, реквизиты карточки и код из SMS.
Исполнять просьбу незнакомца не нужно ни в коем случае. Последствия могут быть разными — на человека действительно оформляют займ в микрофинансовой организации и перечислят деньги, на которые ежедневно будет начисляться до 0,8%, или после оформления микрозайма не выдадут заемные средства. То есть злоумышленники заберут всю сумму себе, а погашать задолженность придется жертве.
Андрей Лисов рекомендует не соглашаться на предложение о получении кредита или микрозайма по телефону. Аферисты пользуются различными приемами для психологического воздействия на людей. Но важно настаивать на своем: заявку не отправлял, заемные средства не нужны, персональные и платежные данные сообщать не буду.
Если займ уже оформлен, следует подать заявление по факту мошенничества в полицию. Также следует проконсультироваться с юристом. Он расскажет, как предотвратить взыскания задолженности вместе с процентами. Если же вы действительно самостоятельно оформляете займ или кредит в малоизвестной компании важно понимать все тонкости кредитного договора перед его подписанием, чтобы не нарваться на мошенническую контору.
Эксперт рекомендует узнать имя получателя после поступления на карту денег от незнакомца. Кроме того следует немедленно обратиться в банк для подачи заявления об ошибочном переводе.
Следует помнить и о других уловках аферистов. Например, злоумышленники под видом сотрудников банка или правоохранительных органов уговаривают потенциальную жертву перевести деньги на «безопасный счет» или продать недвижимость по «фиктивной сделке».
С целью предотвращения мошенничества используются разные современные технологии. В их числе ML-модели. Данная система способна распознавать около 100 млн. писем со спамом за сутки. Таким образом, минимизируется риск получения гражданами нежелательных писем на электронную почту.
Мошенники также часто используют информацию, найденную в интернете, чтобы нацелиться на своих жертв. Они могут собирать персональные данные из социальных сетей, форумов и других открытых источников, чтобы воспользоваться ими в корыстных целях. Поэтому важно не только быть осторожным с тем, какую информацию вы делитесь в сети, но и изучить способы удаления персональных данных и их защиты. Это поможет минимизировать риски и защитить себя от злоумышленников.
